Laisser un cadeau dans votre testament

Un don testamentaire, également appelé legs de bienfaisance, vous permet de désigner une partie de votre succession à un organisme de bienfaisance enregistré tel que le Centre de ressources pour les familles des militaires (CRFM) de Calgary.

C’est une façon réfléchie et significative de créer un héritage durable pour une cause qui vous tient à cœur.

•    Cela ne coûte rien aujourd’hui — votre cadeau est fait dans le futur
•    Vous restez en plein contrôle — ta famille passe toujours en premier
•    Cela crée un héritage durable de soins et de soutien
•    Il peut réduire les impôts dus par votre succession, laissant plus pour les proches et les œuvres de charité

Au Canada, un don de bienfaisance fait par l’entremise de votre testament peut procurer des avantages fiscaux importants à votre succession. Les dons admissibles peuvent être déduits jusqu’à concurrence de 100 % du revenu net dans l’année du décès, et tout montant restant peut s’appliquer à l’année précédente, sous réserve des règles de l’Agence du revenu du Canada. Les familles sont encouragées à consulter un conseiller juridique ou financier lors de la planification de leur don.

Vous pouvez choisir l’option qui correspond le mieux à votre situation :

• Un pourcentage de votre succession (souvent appelé un don résiduel)
  • Exemple : 5% ou 10% de ce qui reste après que d’autres cadeaux sont faits
• Un montant spécifique en dollars
  • Exemple : 10 000 $
• Un don de biens spécifiques
  • Tels que des titres, des biens ou d’autres actifs

Beaucoup de gens choisissent un pourcentage de leur succession, car il s’ajuste automatiquement au fil du temps.

Votre avocat vous aidera à rédiger le libellé final, mais ce qui suit est souvent utile à partager :

« Je donne au Centre de ressources pour les familles des militaires de Calgary, numéro d’enregistrement à titre d’organisme de bienfaisance 129175667 RR0001, ___% du reliquat de ma succession, afin qu’il l’utilise pour ses fins générales de bienfaisance. »

Oui. Un avocat en droit des successions de l’Alberta peut vous aider à vous assurer que vos volontés sont clairement documentées, juridiquement valides et simples à réaliser pour votre exécuteur testamentaire.

Vous n’êtes pas tenu d’aviser le CRFM de Calgary si vous incluez un don dans votre testament. Cependant, de nombreux donateurs choisissent de nous le faire savoir afin que nous puissions les remercier et reconnaître leur engagement réfléchi.

Cela nous permet également de :

•    Assurez-vous que le nom légal est correct
•    Honorer vos souhaits
•    Merci personnellement (anonymement, si vous préférez)